La pianificazione successoria è l’insieme delle scelte che permettono di organizzare in anticipo il trasferimento del proprio patrimonio ai propri cari, nel rispetto delle norme previste dalla legge. Pianificare la successione significa considerare la composizione dei beni, individuare le proprie esigenze e valutare come distribuirli agli aventi diritto. Una pianificazione successoria attenta può dunque contribuire a rendere più ordinato il passaggio generazionale e a tutelare le persone che si desidera proteggere.
Tra gli strumenti che possono essere presi in considerazione rientrano le polizze vita, sia quelle di risparmio e investimento sia le temporanee caso morte (TCM). L’assicurazione sulla vita, infatti, è un prodotto che prevede l’indicazione dei Beneficiari (che possono essere differenti dagli aventi diritto/eredi), al fine di destinare loro un capitale al verificarsi dell’evento previsto dal contratto (come il decesso dell’Assicurato).