La pianificazione successoria è lo strumento che ti permette di organizzare con consapevolezza la gestione e la trasmissione del tuo patrimonio, garantendo ai tuoi cari stabilità, tutela e maggiore serenità in un momento particolarmente delicato come quello della successione. Una corretta pianificazione è importante perché, in assenza di disposizioni precise, è la legge a determinare come sarà suddivisa l’eredità e questo può allungare i tempi di gestione, aumentare i costi e generare controversie tra gli eredi.
Grazie alla pianificazione successoria, hai la possibilità di programmare in anticipo la trasmissione del tuo patrimonio, decidendo a chi destinare la tua eredità. In questo modo, potrai tutelare i tuoi cari, evitando possibili tensioni, ridurrai le tempistiche in fase di successione, ottimizzando il carico fiscale sugli eredi.
Per procedere con la pianificazione successoria puoi avvalerti di diversi strumenti, tra cui:
Ognuno di questi strumenti ha funzioni e peculiarità specifiche, da valutare e scegliere in base ai tuoi obiettivi e necessità.
Optare per una polizza vita come strumento di pianificazione successoria significa affidarti a uno strumento che ti permette di destinare una somma prestabilita alle persone da te designate, assicurando loro tutela e serenità nel tempo. Athora offre polizze vita mirate a questo scopo, ed è pronta ad affiancarti e consigliarti qualora volessi abbinare alla polizza altri strumenti utili a pianificare la successione. Scopri, di seguito, le polizze Athora che ti suggeriamo. Scopri, di seguito, le polizze Athora che ti suggeriamo e approfondisci i vantaggi della pianificazione successoria in questo articolo del nostro blog.
Athora Tu per Loro è una Temporanea Caso Morte (TCM), una delle categorie di polizza più utilizzate nell’ambito di una pianificazione successoria. Si tratta di una polizza di puro rischio: a fronte del pagamento di un premio (in genere su base annuale), i Beneficiari designati ricevono una somma di denaro se il decesso dell’Assicurato avviene entro un periodo prestabilito.
Oltre alle polizze TCM, Athora propone altri prodotti molto vantaggiosi. Uno di questi è Athora Vita Facile, una polizza di Ramo I che ti consente di tutelare e valorizzare il tuo patrimonio nel tempo: ai benefici in ottica di pianificazione successoria, infatti, unisce un rendimento tra i più interessanti sul mercato. È una soluzione ideale se rientri in un basso profilo di rischio, ti interessa la garanzia del capitale e cerchi rendimenti stabili, grazie alla Gestione Separata.
Athora Vita Facile offre anche una serie di importanti vantaggi fiscali:
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