Caratteristiche di prodotto

Athora Obiettivo Patrimonio è il prodotto di Athora Italia disponibile presso le Filiali di Banca Finnat pensato per facilitare gli investimenti di coloro che possiedono un capitale da impiegare, proteggendolo dalle oscillazioni dei mercati finanziari e garantendo inoltre un capitale ai beneficiari designati in caso di premorienza.

Athora Obiettivo Patrimonio è il prodotto nel quale il contraente versa un premio unico alla stipula del contratto con la possibilità di effettuare versamenti integrativi fino alla concorrenza di 1.500.000 di Euro.

Il capitale si rivaluta annualmente, sulla base del rendimento della Gestione Separata Athora Risparmio Protetto.

In caso di premorienza dell’assicurato, i beneficiari designati ricevono il pagamento immediato di una somma pari almeno al capitale investito in polizza al momento dell’evento.

In caso di vita dell’assicurato, in qualunque momento, dopo il primo anno, il contraente può chiedere la liquidazione per riscatto totale o parziale.

 Perché sottoscriverlo

• Possibilità di versamenti integrativi in qualunque momento.
• Dopo il primo anno, in caso di necessità, è possibile disporre di una quota o dell’intero capitale maturato.
• Sono possibili riscatti parziali con il limite minimo di € 10.000 e purché il minimo capitale residuo, gestito in polizza, non sia inferiore a € 50.000.
• In caso di riscatto totale al decimo anno dalla decorrenza del contratto e successivamente ogni quinquennio, è garantita la restituzione del capitale investito in polizza, al momento dell’evento.
• In caso di premorienza, ai beneficiari designati è sempre garantito il pagamento del capitale investito in polizza, al momento dell’evento.
• Nessuna tassazione sui premi versati.
• Il capitale maturato non è pignorabile né sequestrabile.

Vantaggi fiscali e successori

• Il beneficiario designato può essere chiunque e gli eredi legittimi/testamentari o necessari non possono sollevare obiezioni sulla designazione.
• Le polizze vita non rientrano nell’asse ereditario e sono esenti dalle imposte di successione.
• I premi investiti nella Gestione Separata non sono soggetti all’imposta di bollo.