Athora Obiettivo Patrimonio è la polizza di RAMO I che ti permette di proteggere il tuo capitale e, in caso di premorienza, di garantire un patrimonio ai beneficiari da te designati. Si tratta di una polizza a vita intera rivalutabile, a premio unico, ma con la possibilità di effettuare versamenti integrativi. Athora Obiettivo Patrimonio investe in Gestione Separata, assicurando quindi un graduale e costante incremento della somma investita nel medio-lungo periodo.
Athora Obiettivo Patrimonio è un prodotto intermediato da Banca Finnat.
Rendimento del 4,53%*
Capitale protetto grazie alla Gestione Separata
Nessuna tassazione né imposte di successione e di bollo
Possibilità di riscattare il capitale dopo 1 anno
*tasso di rendimento lordo per il periodo 01/11/23-31/10/24. Attenzione, i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Questo è un prodotto che investe in Gestione Separata, strumento che mette al sicuro i tuoi risparmi dalle fluttuazioni del mercato.
Con Athora Obiettivo Patrimonio garantisci sempre ai tuoi cari un capitale in caso di premorienza: i beneficiari da te indicati riceveranno una prestazione pari al capitale rivalutato alla data di decesso e, comunque, mai inferiore al capitale investito.
Athora Obiettivo Patrimonio offre il rendimento tra i più alti sul mercato.
*tasso di rendimento lordo per il periodo 01/11/23-31/10/24. Attenzione, i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
In occasione della decima annualità dall’attivazione della polizza e, successivamente, ogni 5 anni, si attiva una “finestra” temporanea che ti permette di riscattare totalmente il capitale, riscuotendo una somma pari al maggior valore tra il capitale investito e il capitale rivalutato alla data del riscatto. In questi casi, quindi, il capitale è sempre garantito: puoi riscattarlo interamente e utilizzarlo per ogni tua esigenza.
Trascorsi 12 mesi dall’attivazione della polizza, in caso di necessità puoi ritirare una quota o l’intera somma maturata. Inoltre, le penali si azzerano trascorsi i primi 5 anni.
La polizza è a premio unico, ma hai l’opportunità di effettuare versamenti integrativi in qualunque momento.
Sui premi versati non si applica alcuna tassazione, inoltre il capitale è esente dalle imposte di successione, perché non rientra nell’asse ereditario, e il premio investito in Gestione Separata non è soggetto a imposta di bollo.
Il capitale maturato è al riparo da possibili pignoramenti e sequestri.
Puoi scegliere i beneficiari della polizza in piena libertà.
La durata del contratto è a Vita Intera, quindi la polizza si interrompe in seguito al decesso dell’assicurato o per riscatto totale del capitale.
Athora Italia utilizza una modalità di gestione degli investimenti (Gestione Separata Athora Risparmio Protetto) distinta dalle altre attività della Compagnia e ideata specificamente da Athora Italia per garantire la copertura degli impegni presi verso gli assicurati. Questa gestione raccoglie i premi versati, che vengono investiti in modo efficiente e con un elevato grado di sicurezza, con l’obiettivo di conseguire ottimi rendimenti finanziari e proteggere il capitale dalle oscillazioni del mercato.
Athora Italia prevede una rivalutazione annuale del capitale a ogni ricorrenza annua del contratto, rivalutazione che può essere positiva o negativa: in caso di rivalutazione positiva, il capitale maturato aumenta dell’importo calcolato; in caso di rivalutazione negativa, il capitale maturato si riduce dell’importo corrispondente. La polizza garantisce la conservazione del capitale investito con un tasso minimo dello 0% in caso di decesso dell’assicurato, in qualsiasi momento, e in caso di riscatto totale, ma solo se richiesto nelle “finestre di garanzia”, quindi entro tre mesi dalla data di anniversario di polizza del decimo anno e, in seguito, a ogni successiva quinta annualità. Non è invece garantita la conservazione del capitale investito in caso di riscatto totale effettuato fuori dai periodi di attivazione previsti, e di riscatto parziale.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima della sottoscrizione leggere il Set informativo e il documento contenente le informazioni chiave (KID) disponibile presso i nostri intermediari e/o sul sito www.athora.it. Si specifica che i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Il prodotto assicurativo indicato è realizzato da Athora Italia S.p.A, con sede in Mura di Santa Chiara, 1 – 16128 Genova (GE), PEC athoraitalia@pec.athoraitalia.it, capitale sociale Euro 50.431.778,28 (i.v.), R.E.A. di Genova 373333, iscrizione al Registro delle Imprese di Genova, Codice Fiscale n. 01739640157 e Partita IVA n. 03723300103, Società Capogruppo del Gruppo Assicurativo Athora Italia, con Socio Unico Athora Italy Holding D.A.C. e soggetta alla direzione e coordinamento da parte di Athora Holding Ltd. iscrizione all’Albo delle Imprese di IVASS n.1.00039, iscrizione all’Albo dei Gruppi IVASS n. 50
Per le informazioni di dettaglio relative alla Gestione Separata “Athora Risparmio Protetto”, collegata al presente prodotto, si veda la seguente Informativa sulla Sostenibilità.
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