ATHORA TARGET WEALTH

Prodotto intermediato da: FIRST ADVISORY INSURANCE BROKER

ATHORA TARGET WEALTH

Risparmio e Investimento | Broker

Polizza a Vita Intera rivalutabile, a Premio Unico con Versamenti Integrativi, collegata a Gestione Separata

 

Caratteristiche di prodotto

Athora Target Wealth è il prodotto di Athora Italia, sviluppato in collaborazione con First Advisory e disponibile presso la rete distributiva di Cordusio SIM, pensato per facilitare gli investimenti di coloro che possiedono un capitale da impiegare, proteggendolo dalle oscillazioni dei mercati finanziari e garantendo inoltre un capitale ai beneficiari designati in caso di premorienza.

 

Athora Target Wealth è il prodotto nel quale il contraente versa un premio unico alla stipula del contratto, a partire da un minimo di € 300.000, con la possibilità di effettuare versamenti integrativi fino alla concorrenza di 4.000.000 di Euro.

Il capitale si rivaluta annualmente, sulla base del rendimento della Gestione Separata C.Vitanuova.

In caso di premorienza dell’assicurato, i beneficiari designati ricevono il pagamento del capitale maturato, costituito dal capitale assicurato iniziale, eventualmente riproporzionato a seguito di pagamenti parziali e versamenti integrativi e dal consolidamento delle rivalutazioni fino al mese precedente il decesso.

In caso di vita dell’assicurato, in qualunque momento, dopo il primo anno, il contraente può chiedere la liquidazione per riscatto totale o parziale.

Perché sottoscriverlo

  • Capitale garantito sempre in caso di premorienza.
  • Nell’anno successivo al decimo il Capitale è garantito anche in caso di riscatto totale.
  • Rivalutazione consolidata ad anniversario di polizza dal 1° anno in poi.
  • Possibilità di versamenti integrativi in qualunque momento.
  • Dopo il primo anno, in caso di necessità, è possibile disporre di una quota o dell’intero capitale maturato.
  • Sono possibili riscatti parziali, a partire da un importo minimo di € 25.000, purché il minimo capitale residuo, gestito in polizza, non sia inferiore a € 50.000.
  • In caso di premorienza, ai beneficiari designati è sempre garantito il pagamento del capitale assicurato iniziale, eventualmente riproporzionato a seguito di pagamenti parziali e versamenti integrativi.
  • Il capitale assicurato viene costituito in base ai versamenti di premio, che possono essere effettuati liberamente.
  • Nessuna tassazione sui premi versati.
  • Il capitale maturato non è pignorabile né sequestrabile.
  • Le polizze vita non rientrano nell’asse ereditario, non sono colpite da imposte successorie e si può indicare qualunque persona come beneficiario.

Vantaggi fiscali e successori

  • Il beneficiario designato può essere chiunque e gli eredi legittimi/testamentari o necessari non possono sollevare obiezioni sulla designazione.
  • Le polizze vita non rientrano nell’asse ereditario e sono esenti dalle imposte di successione.
  • I premi investiti nella Gestione Separata non sono soggette all’imposta di bollo.